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PLANIFICATION FINANCIÈRE
Les différentes étapes d’un cycle de vie apportent différentes réflexions et conversations sur les objectifs à atteindre et les défis à surmonter. La majorité du temps ceci aura un impact sur les finances personnelles et méritera une planification, surtout si vous faites partie de plusieurs cycles (entreprise, famille et personnes). L’atteinte de vos objectifs financiers commence avec un bon plan!
La valeur nette est primordial pour débuter le processus de planification financière. Nous allons vous poser beaucoup de questions pour connaitre tous les aspects qui entourent votre situation, pour ainsi bien vous conseiller. Lorsque l’on aborde les finances, on discute, entre autres, de bilan, de budget et de flux monétaire.
Suite à une séparation, et avec un nouveau conjoint de fait, avez-vous pensez à qui va hériter de votre fonds de pension au décès? Comment allez-vous atteindre l’optimisation fiscale de la succession? Nous sommes en mesure de vous orienter dans la bonne direction et de travailler avec un autre expert au besoin.
La fiscalité est omniprésente dans le processus de planification financière. Pouvez-vous reporter de l’impôt? Pouvez-vous vous fractionner des revenus? Nous analysons votre situation pour réduire votre fardeau fiscal le plus possible, tout en travaillant de concert avec votre comptable ou fiscaliste au besoin.
La retraite représente une étape importante de votre vie. Avez-vous déjà pensez comment vous voulez la vivre? Avez-vous pensez à l’aspect psychologique de la retraite? Comment sera-t-elle financée? Nous connaissons bien l’environnement de la retraite au Canada et nous allons vous guider dans atteinte de vos objectifs, entre autres, de revenus.
Sans être des juristes, nous avons une compréhension de l’environnement juridique pour vous guider tout au long du processus de planification financière. Ceci touche, entre autres, différents contrats, l’état civil, ainsi que le régime matrimonial. Nous sommes ici pour collaborer avec votre conseiller juridique.
Nous sommes en mesure d’évaluer votre portefeuille actuel et de vous guider vers la stratégie d’investissement appropriée qui va respecter vos objectifs et vos contraintes. Entre autres, on parle d’horizon de placement, de besoin de revenu, de liquidité et de tolérance au risque.
Ce volet consiste à atténuer le risque financier qui entoure votre sécurité financière personnelle, familiale et en affaires. L’analyse des besoins en matière de protection est importante, notamment, en cas de décès et d’invalidité.
Gestion de portefeuille
Notre conviction profonde est que l’atteinte de vos objectifs financiers à long-terme passe par la combinaison d’un service-conseil et d’une gestion indicielle. La gestion indicielle représente généralement, entre autres, une meilleure option de diversification que la gestion active, de plus faibles coûts et une meilleure efficacité fiscale dans les comptes non-enregistrés.
Planification financière
Les différentes étapes d’un cycle de vie apportent différentes réflexions et conversations sur les objectifs à atteindre et les défis à surmonter. La majorité du temps ceci aura un impact sur les finances personnelles et méritera une planification, surtout si vous faites partie de plusieurs cycles (entreprise, famille et personnes). L’atteinte de vos objectifs financiers commence avec un bon plan!
Conférences et formations
Les conférences et les formations sont une façon de mettre mes connaissances et mon expérience au service des différentes réalités des participants.